uppdatering:

avyttring!
SEB 1390W kommer att avyttras, och jag drar in 11018 kr i ren vinst som jag får in på kontot om ett par veckor. Tyvärr är det så med dessa produkter att det tar ett par veckor innan man får ut pengarna som sker vid avyttring. Det är dock helt OK, 2.2% på så kort tid plus de pengar jag får ut från mitt lilla skattetrick är bra belöning för lite väntan. jag återkommer om ett par veckor för att visa en sammanställning av det finansiella läget då.

Nu har  det gått några dagar, det är dags att flytta över mina produkter till ISK. Flytten räknas som en försäljning, så man kan göra förlustavdrag och således dra av 30% eller 21% på "förlusten" som ju inte är realiserad.

SEB 1390W flyttas över till ISK, till priset 105.15. Det innebär att jag kan göra ett förlustavdrag på 10250 kr. Skatteeffekten blir då 10250*21% = 2152 kr i lägre skatt nästa år!

SHBC PS16J flyttas till ISK, till priset 95.70, vilket ger ett förlustavdrag på 10600 kronor, dvs 2226kr lägre skatt nästa år!

Totalt alltså en "vinst" på 4378 kr i förlustavdrag!!!

Sen får vi ju se hur produkten utvecklas prismässigt närmaste tiden... Mest spännande är att se om SEB 1390W  avyttras redan nu i november, så jag tjänar ytterligare ett par snabba procent eller ej. Än så länge ligger indexet Euro stoxx 50 ett par procent över barriären, vilket skulle betyda att det blir en avyttring, men det är nära!!

/mats

Varför strukturerade produkter? 

Fördelar: 

• Ger oftast ett visst skydd mot (begränsade) nedgångar i olika index. 
• Ger ofta en belöning oavsett om index växt eller t.o.m. förlorat i värde (Premiumcertifikat, kupongcertifikat)
• Man kan i många produkter få en hävstång (tillväxtcertifikat), med mer uppsida än nedsida.
• Man kan utnyttja spreaden i köp och sälj genom att köpa certifikaten på en vanlig depå och efter ett par dagar flytta dem till en ISK! (Jag har inbillat mig att jag är den enda i hela världen som har upptäckt detta:), kanske har jag rätt? ).
• Certifikaten har ofta en inbyggd "rabatt" när det är lång tid kvar till förfallodatum. 

Nackdelar:

• I Indexutvecklingen som certifikaten följer finns ingen utdelning inräknad. Om utdelningen t.ex. är 3% i genomsnitt för ett index går man miste om dessa 3%... per år...
• Pengarna är inlåsta, visserligen kan man sälja certifikaten i förtid, men p.g.a. den stora spreaden och dåligt med köpare kan det vara svårt att sälja till ett bra pris.   
• (Om man köper nyemitterade produkter är det en ganska hög courtageavgift som man betalar till institutet som ger ut produkten)

Jag handlar själv bara på andrahandsmarknaden, vilket gör att jag slipper betala de stora courtagen som instituten tar ut (dessa brukar ligga på 2% av köpeskillingen jämfört med 0.09% på t.ex. handelsbanken). Ofta finner jag också större värde (förväntad avkastning/pris) i de produkter som finns på andrahandsmarknaden än de som nyemitteras.

31/10 2014
den här bloggen tänkte jag förmedla hur jag gör mina investeringar, mestadels i strukturerade produkter, så att jag kan åtnjuta en bra avkastning till väldigt låg risk. Jag kommer att lägga upp en exempelportfölj där jag redovisar mina köp och en sammanfattning av portföljens utveckling. Jag har en hel del värdepapper i min portfölj redan, men startar en helt ny portfölj enkom för denna blogg, så att ni kan följa mina exempel och kontrollera att jag inte far med osanning kring mina köp. Tidshorisonten för mina investeringar är rätt lång, ofta upp till ett par år, så det kan bli ett tag mellan uppdateringar. Efter en lång period kommer ni läsare att  kunna se att detta sätt att handla börsrelaterade produkter faktiskt inte är å tokigt.

Min fiktiva portfölj ligger på 1 miljon kronor, vi får väl se hur den utvecklas
Min första investering kommer att vara i ett par olika strukturerade produkter, bägge från svenska storbanker:

SHBC PS16J är ett premiumcertifikat som ger minst 125.5% av ett nominellt belopp (100%) så länge det spanska indexet IBEX 35 aldrig understiger barriärnivån 8367,20 fram t.om. 2016-10-17. Om indexet ngn gång understiger nivån får man en utveckling motsvarande underliggande index. Det återstår således ungefär två år innan certifikatet löper ut och det är c:a 20% ned till barriärnivån. Köpkursen ligger på 101% och handelsbanken, som jag använder för köp av dessa produkter tar 99kr i minimicourtage och annars 0.09%. Jag köper dessa produkter i en vanlig depå och flyttar dem efter ett par dagar senare till min ISK, vilket gör att jag oftast tjänar ytterligare 0.4-0.6% då spreaden mellan köp och sälj är rätt stor i dessa produkter. Jag kan då göra ett förlustavdrag, som blir i storleksordningen 0.4-0.6%... Rätt fiffigt om jag får säga det själv.

SEB1390W är ett kupongcertifikat som kan lösas in i förtid om indexet Euro Stoxx 50 vid någon mätpunkt (slutet av november varje år) överstiger 3013.88. För varje år som går kan man få kupongen 9.5% plus det nominella beloppet (100%) tillbaka om indexet ligger över startnivån. Om inlösen inte sker år 1 så kan man få 19% år 2 eller 28.5% år 3. Om indexet inte överstiger startvärdet vid någon av dessa tre mätningar kan man få tillbaka det nominella beloppet (100%) så länge som nedgången den sista dagen inte är större än 20%. Om nedgången är större än 20% vid slutdatum får man tillbaka det nominella beloppet minus nedgången. Produkten står i kursen 107.20 just nu. Om jag inte får ut mina dryga 2% i vinst den första månaden kanske jag säljer av lite, vi får se.

Detta är mina två första investeringar. Om ett par dagar kommer jag att flytta över dessa produkter till in ISK av skattetekniska skäl som jag beskrev lite tidigare.

Startkassa 1M SEK
Köp SHBC PS16J nominellt belopp: 200kkr ger kostnaden  202 kkr + courtage = 202182 SEK
Köp SEB1390W nominellt belopp: 500kkr ger kostnaden 536 kkr + courtage = 536482 SEK

Efter dessa affärer har jag kvar 261336 kr som jag kan använda till fler köp om jag så önskar.

Vi hörs så småningom med en uppdatering!
/Mats